Tervetuloa!

Välkommen!

Vilken avkastning ger en indexobligation? - Ålandsbanken

Vilken avkastning ger en indexobligation?

En  indexobligations avkastning är helt eller delvis knuten till kursutvecklingen på en vald marknad. Varje enskild indexobligation har sina egna egenskaper. Deltagandegraden säger hur stor del av kursutvecklingen du får på indexobligationens förfallodag.
 
Exempel 1: Du placerar 1000 euro i en aktieindexobligation där deltagandegraden är 85 % av utvecklingen i ett valt börsindex. På obligationens slutdag har indexet gått upp 50 % sedan start.  Indexobligationen ger då 1000*0,85*0,5 = 42,5 % i avkastning på lånets slutdag, d v s ditt kapital om 1000 euro tillbaka plus en avkastning om 425 euro. Skattepåföljderna är inte beaktade i exemplet.
 
Exempel 2: Du placerar 1000 euro i en aktieindexobligation där deltagandegraden är 85 % av utvecklingen i ett valt börsindex. På obligationens slutdag har indexet backat med 20 % sedan start. Då erhåller du det nominella beloppet tillbaka på lånets slutdag, d.v.s. ditt kapital om 1000 euro tillbaka. Skattepåföljderna är inte beaktade i exemplet.
 
I vissa  indexobligationer går det att teckna ett alternativ med en överkurs. Överkursen höjer deltagandegraden, genom att den används till att köpa flera optioner. På så sätt kan man nå en avkastning som är högre än avkastningen i den underliggande tillgången. Överkursen är inte kapitalskyddad.
 
Exempel 1: Du placerar 1000 euro i en aktieindexobligation med 10 % överkurs, dvs. 1100 euro. Deltagandegraden är 180 % av uppgången i ett valt börsindex. På obligationens slutdag har indexet gått upp 50 % sedan start. Indexobligationen ger då 1000*0,5*1,8 = 90 % i avkastning på lånets slutdag, d v s ditt kapital om 1000 euro tillbaka plus en avkastning om 900 euro. Den överkurs på 10 % (100 euro) som du betalat återbetalas inte.
Skattepåföljderna är inte beaktade i exemplet.
 

 

Skriv ut sidan

Logga in på Internetkontoret

Kontakta oss

Stefan Törnqvist

Stefan Törnqvist
Verkställande direktör Asset Management

Du är välkommen att kontakta oss via något av sätten nedan så får du prata med mig eller någon av mina kollegor.

Växel tfn: 0204 29 011*
Contact Center tfn: 0204 292 910*

Jag vill skicka ett meddelande

Felaktigt värde

Du verkar ha angett ett felaktigt värde, endast numeriska siffror är tillåtna

Jag vill bli kund

Felaktigt värde

Du verkar ha angett ett felaktigt värde, endast numeriska siffror är tillåtna

Ordlista

Ordlistan påslagen Ordlistan påslagen

Vissa termer kan vara svåra att förstå. Ord som har förklaringar markeras med en blå överstrykning. Klicka på ordet för att få upp en utförligare förklaring.

 

Gå till ordlistan